Wraz z rozwojem Internetu i usług świadczonych online przez ludzi i firmy, istnieje zwiększone ryzyko narażenia się na oszustów, osoby zajmujące się praniem pieniędzy i inne osoby trzecie, które nie są w najlepszym interesie Twojej firmy.
Z powodu tych zagrożeń bardzo ważna jest możliwość przechowywania informacji o klientach i sprawdzania ich ważności. Działania, które obejmują manipulacje na rynku, handel nielegalnymi towarami, korupcję funduszy publicznych, uchylanie się od płacenia podatków itp. Są objęte przepisami AML.
W przeszłości proces znajdowania potencjalnych lauderów był procesem powolnie powolnym, obejmującym ręczne przeszukiwanie ton papierów i folderów. Nawet po zakończeniu procesu wyszukiwania nadal będą występować problemy z gromadzeniem obiektywnych i dokładnych informacji.
Na szczęście możesz teraz korzystać ze specjalistycznego oprogramowania, które pozwala na łatwe usprawnienie procesu badawczego w zakresie możliwych prania pieniędzy. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej szczegółów.
- 1
Objąć
Proces automatyzacji odbywa się za pomocą procesów CDD (Customer Due Diligence) i EDD (Enhanced Due Diligence).
Usprawnienie tych aspektów praktyki jest niezwykle przydatne, ponieważ pozwala skupić się na bardziej wrażliwych tematach, a jednocześnie poświęcić czas na analizę wyników danych. Ten typ oprogramowania oferuje szczegółowe informacje, łącząc się z różnymi bazami danych klientów, koncentrując się na danym zadaniu.
Encompass ma bardzo intuicyjny interfejs użytkownika, który oferuje szybki dostęp do wszystkich funkcji automatyzacji, źródeł danych, wyszukiwań, a nawet może monitorować bieżące strumienie danych w czasie rzeczywistym.
Oprogramowanie to zapewnia optymalną ochronę przed zagrożeniami wynikającymi z przepisów, w tym możliwość jednoczesnej weryfikacji informacji o klientach, odkrywania poprzednich właścicieli rzeczywistych, sprawdzania problemów, a nawet przeprowadzania kontroli mediów.
Możesz użyć Encompass, aby zobaczyć wszystkie zapisane dane dotyczące konkretnych klientów w jednym prostym pliku. Pozwala to ocenić ryzyko związane z każdym klientem, zastosować oceny ryzyka, a także porównać ryzyko do zgodności z AML / CTF. Interfejs API Encompass można łatwo zintegrować z systemem AML, co pozwala na łatwą automatyzację dowolnego procesu.
Godne uwagi cechy Encompass obejmują:
- Dostęp do globalnych rejestrów korporacyjnych
- Elektroniczna weryfikacja tożsamości
- Automatyczne wykrywanie UBO
- Automatyczna kontrola osób w porównaniu z danymi dotyczącymi sankcji PEP
- Może automatycznie przechowywać negatywne wyniki kontroli i wykorzystuje sztuczną inteligencję do szybkiego wyświetlania wyników
- Ciągłe monitorowanie profili klienta
- Możliwość zbudowania pełnej ścieżki audytu dla każdej wykonywanej czynności
Spróbuj Encompass
- 2
Taxcalc AML
Taxcalc to kolejne świetne oprogramowanie, które zostało zaprojektowane, aby pomóc księgowemu w zapobieganiu napotkanym problemom z AML.
To oprogramowanie zostało uruchomione w 2009 r. I od tego czasu Taxcalc stał się partnerem globalnego lidera w zakresie informacji o tożsamości i kredytach, zwanego Equifax. Ta funkcja pozwala mieć pewność, że wszystkie informacje dotyczące klientów są prawdziwe i obiektywne.
Wszystko, co musisz zrobić, aby uzyskać informacje o kliencie, to po prostu wpisać nazwę i adres swojego potencjalnego klienta. Spowoduje to wyświetlenie wszystkich znanych danych dotyczących historii zakupów klienta, zaległych płatności itp., Dzięki czemu można podjąć bardziej świadomą decyzję.
Ze względu na potężne, ale proste w obsłudze funkcje, Taxcalc AML może być wykorzystywany w praktyce księgowej, przez audytorów, księgowych, a także doradców podatkowych i płacowych.
Najważniejsze cechy Taxcalc AML obejmują:
- Wyniki Pass and Refer - po zakończeniu sprawdzania tożsamości system pozwala wybrać, czy kandydat został przyjęty na nie i dodać notatki dotyczące Twojej decyzji
- Wbudowana usługa sprawdzania tożsamości w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
Możesz otrzymać Taxcalc AML z podstawową licencją, która pozwala na wyszukiwanie i weryfikację rejestracji dla 15 osób. W miarę rozwoju firmy masz możliwość zakupu większej liczby pakietów „osobistych wyszukiwań”, w zależności od liczby klientów, których musisz zweryfikować.
Pobierz TaxCalc AML
- 3
AMLCC
AMLCC to potężne oprogramowanie AML przeznaczone do użytku w różnych gałęziach przemysłu, ale jest ono zoptymalizowane do użytku w księgowości. To łatwe w użyciu narzędzie pomoże Ci poradzić sobie ze wszystkimi obowiązkami wynikającymi z prawa.
To oprogramowanie może poprowadzić Cię przez wszystkie kroki niezbędne do skutecznego przeszkolenia personelu i oferuje możliwość tworzenia pełnego zakresu raportów, zarówno automatycznych, jak i ręcznych.
Twoje dane są zawsze bezpiecznie przechowywane w chmurze, eliminując ryzyko możliwych problemów z uszkodzeniem danych lub utratą plików i folderów danych. Możesz łatwo uzyskać dostęp do wszystkich danych AMLCC z dowolnego miejsca na świecie.
System nagrywania AMLCC ułatwia tworzenie, zarządzanie i przechowywanie rekordów, a także oferuje inne funkcje, takie jak:
- Ocena ryzyka
- Potrafi zweryfikować tożsamości klienta
- Baza danych z klientami zgłoszona do NCA
- Kontrole rezydencji
- Zdolność do analizy czynników ryzyka - osoby eksponowane politycznie
Jedną z najlepszych cech AMLCC jest to, że oferuje kompleksowy moduł szkoleniowy, który zawiera dwie części:
- Szkolenie MLRO - Oficer raportujący pranie brudnych pieniędzy
- Szkolenie dla wszystkich pracowników obsługi klienta - recepcjonistów, sprzedawców itp.
Obie części modułu szkoleniowego zawierają test pytań wielokrotnego wyboru, który pozwala ocenić siebie.
Pobierz AMLCC
- 4
Iris AML
To oprogramowanie AML firmy Iris to bardzo potężne narzędzie dla księgowych, prawników itp., Które pozwala zarządzać każdym aspektem rejestracji zgodności firmy.
Możesz użyć tej aplikacji do sporządzenia opartej na ryzyku oceny bazy danych klientów, która może dać Ci wszechstronny przegląd swojej praktyki. Funkcje zgodności, które można znaleźć w Iris, zapewniają aktualność najnowszych przepisów, a także regularne aktualizacje.
Najważniejsze cechy w Iris AML:
- Informacje KYC - ryzyko klienta i dokumentacja
- Możliwość śledzenia szkolenia personelu
- Automatycznie identyfikuje niezgodnych klientów
- Nieograniczony elektroniczny system weryfikacji tożsamości
- Pobierz i wyszukaj listę sankcji skarbowych
- Może importować rekordy klientów z dowolnej istniejącej bazy danych
- Poradnik techniczny zgodny ze standardem AML firmy SWAT UK Limited
Pobierz Iris AML
- 5
Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services Anti Money Laundering to świetne oprogramowanie AML, które ma szeroki zakres funkcji. Możesz użyć tego oprogramowania AML, aby łatwo zidentyfikować, zbadać i zgłosić bezpośrednio osoby, które mogą być zainteresowane zaangażowaniem się w pranie pieniędzy.
Daje to możliwość usprawnienia procesów i skoncentrowania energii na innych aspektach praktyki.
To oprogramowanie AML firmy Oracle ma szeroki zakres wstępnie skonfigurowanych scenariuszy AML, przechowywanych w bibliotekach. Scenariusze te mogą uprościć proces przetwarzania i gromadzenia danych, a także nadążać za zasadami narzuconymi przez prawo.
Główne cechy to:
- Potrafi monitorować, badać i zgłaszać wszelkie niedowierzające działania
- Biblioteka wszechstronnego wykrywania zachowań
- Potrafi dostosować ocenę ryzyka i progi
- Solidne zarządzanie sprawami
- Pełna zgodność z przepisami krajowymi i międzynarodowymi
- Wykrywaj, badaj i zgłaszaj podejrzenia o pranie pieniędzy
- Wstrzymaj ostrzeżenie
- Zaufane parowanie
- Analiza progów
- Twórz i zarządzaj przepływami pracy
Wypróbuj usługę Oracle Financial Services AML
Wniosek
W tym artykule zbadaliśmy niektóre z najlepszych opcji oprogramowania na rynku, które umożliwiają łatwe zbieranie, zarządzanie i tworzenie szerokiej gamy raportów, a także chronią firmę przed ukrytymi praktykami prania pieniędzy.
Funkcje zawarte w powyższej liście obejmują szeroki zakres narzędzi do księgowania i zbierania danych, które z pewnością pomogą w prowadzeniu praktyki jeszcze bardziej efektywnie niż wcześniej.
Daj nam znać w sekcji komentarzy poniżej, jakie oprogramowanie wybrałeś z listy i dlaczego.
POWIĄZANE PROWADZENIA, KTÓRE NALEŻY SPRAWDZIĆ:
- 5 najlepszych programów do finansowania domu na PC, aby kontrolować budżet
- Najlepsze oprogramowanie antywirusowe do użytku w bankowości internetowej
- 5 najlepszych programów płacowych dla małych firm
